Health Savings Account (HSA) sind für Einzelpersonen mit hohen abzugsfähigen Gesundheitspläne und Mittel auf eine HSA beigetragen werden nicht besteuert. Sie können auch von diesem Konto abheben und steuerfrei genießen, solange sie verwendet werden, um für qualifizierte medizinische Ausgaben zu zahlen.

Für ein HSA-Konto stehen Ihnen mehrere Möglichkeiten zur Verfügung: Ihr Arbeitgeber kann Ihr HSA-Konto verwalten oder Ihr individuelles HSA-Konto, das von einer Bank, einer Kreditgenossenschaft oder einer Versicherungsgesellschaft verwaltet wird. Es ist wichtig, wie Sie das Beste aus Ihrem HSA für die Medicare-Versicherung herausholen.

Erstattung Ihrer Medicare-Prämie Quelle: juds.com Unabhängig davon, ob Sie die Medicare-Prämie direkt aus Ihren Sozialversicherungsleistungen bezahlen, haben Sie die Möglichkeit, für solche Ausgaben Geld von Ihrem Gesundheitssparkonto abzuheben, und zwar ebenfalls steuerfrei. Nach Vollendung des 65. Lebensjahres kann HSA-Geld steuerfrei zur Zahlung von Prämien für Medicare Parts B und D sowie für Medicare Advantage Pläne verwendet werden.

Wenn Sie sich für Medicare Teil A oder Teil B anmelden, können Sie keine Vorsteuerbeträge in Ihr Gesundheitssparkonto einzahlen, da Sie keine Vorsteuerbeträge in ein HSA einzahlen können und eine andere Krankenversicherung als ein HDHP haben. Sobald Ihre Medicare-Versicherung beginnt, sollte Ihr Beitrag zum Health Savings Account auf null Dollar pro Monat geändert werden.

Sie können jedoch Geld von Ihrem Health Savings Account abheben, auch wenn Sie sich für Medicare anmelden.

Wie können Sie das Beste aus Hsa für Medicare Coverage

Diese Entnahme sollte für medizinische Ausgaben wie Selbstbehalte, Prämien, Zuzahlungen und Selbstbeteiligungen verwendet werden. Sie sollten die Qualifizierung der von Ihnen getätigten Ausgaben berücksichtigen, denn wenn Sie das Konto für qualifizierte medizinische Ausgaben verwenden, sind die Mittel weiterhin steuerfrei.

Wenn Sie die Anmeldung bei Medicare wegen der Einzahlung in Ihr Gesundheitssparkonto hinauszögern wollen, müssen Sie zumindest warten, bis Sie die Leistungen der Sozialversicherung in Anspruch nehmen. Wenn Sie das Rentenalter erreicht haben und sechs Monate über das Rentenalter hinaus sind, erhalten Sie von der Sozialversicherung eine sechsmonatige Lohnnachzahlung.

Die meisten Personen, die Sozialversicherungsleistungen beziehen und für Medicare in Frage kommen, sind automatisch in Medicare Teil A eingeschrieben. Daher sollten Sie die Sozialversicherungsleistungen hinauszögern und Teil A ablehnen, wenn Sie weiterhin Geld in Ihr HSA einzahlen möchten.

Es gibt keine zeitliche Begrenzung für die Abhebung von Geldern aus Gesundheitssparkonten, um die qualifizierten Ausgaben zu bezahlen. Sie haben die Möglichkeit, Geld in die HSA einzuzahlen und es dann zu einem beliebigen Zeitpunkt in der Zukunft abzuheben, was völlig steuerfrei ist. Das bedeutet im Grunde, dass Sie, wenn Sie ein Gesundheitssparkonto besitzen und nicht wussten, dass Sie Geld steuerfrei für Medicare-Prämien abheben können, sich diese Prämien jederzeit erstatten lassen können, aber achten Sie darauf, dass Sie einen Nachweis über die förderfähigen Zahlungen führen.

Alles in allem kann man steuerfreie Auszahlungen für Medicare-spezifische Kosten wie Medicare (Teil B), Medicare (Teil D) oder gesponserte Krankenversicherungsleistungen für Rentner vornehmen.


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