Hier ist eine nicht so schockierende Aussage: Die Menschen hassen es, Steuern zu zahlen. Eine Pew-Research-Umfrage Wie man Steuern wie ein Milliardär zahlt (einschließlich eines Bitcoin-Steuerschlupflochs), dass etwa 56 % der Amerikaner eine negative Reaktion auf das Einreichen und Bezahlen ihrer Steuern haben, wobei mehr als ein Viertel den Begriff hassen verwendet (aber ehrlich gesagt dachte ich, dass der Prozentsatz größer sein würde).

In einer anderen Pew-Umfrage wurde jedoch ein überraschender Grund gefunden, warum die Amerikaner es hassen, ihre Bundessteuern zu zahlen.

Im Großen und Ganzen sind die Amerikaner mit dem Betrag, den sie an Steuern zahlen, einverstanden; nur 27 % geben an, dass der Betrag sie sehr stört. Der Grund, warum die meisten keine Steuern mögen, ist das Gefühl, dass Unternehmen und Wohlhabende nicht ihren gerechten Anteil zahlen.

64 % geben an, dass es sie sehr stört, dass Unternehmen im Besonderen nicht ihren gerechten Anteil zahlen, und 61 % sagen dasselbe über die Reichen im Allgemeinen. Und das war vor dem Steuersenkungsgesetz von 2018, das die Steuersätze für diese Gruppen erheblich gesenkt hat! Ein kürzlich erschienener ProPublica-Bericht schien diesen Kritikern Munition zu liefern.

Unter Verwendung gestohlener IRS-Daten stellte der Bericht fest, dass die 25 reichsten Amerikaner von 2014 bis 2018 einen wahren Steuersatz von 3,4 % zahlten.

Insgesamt stieg das Nettovermögen dieser Personen in diesem Zeitraum um 401 Milliarden Dollar und sie zahlten insgesamt 13,6 Milliarden Dollar. Zum Vergleich: ProPublica berichtet, dass das Nettovermögen von Amerikanern aus der Mittelschicht um 65.000 Dollar gestiegen ist, die Steuerrechnungen aber 62.000 Dollar betrugen. ein wahrer Steuersatz von 95%!

ProPublicas gefälschter wahrer Steuersatz Sogar das Viertel der Amerikaner, das bei der Pew-Umfrage geantwortet hat, dass sie es hassen, Steuern zu zahlen, würde neidlos zugeben, dass sie nicht annähernd 95 % effektive Steuersätze zahlen. Wie Sie oben sehen, hat der ProPublica-Bericht bei der Berechnung des tatsächlichen Steuersatzes den Anstieg des Nettovermögens in diesem Zeitraum berücksichtigt.

Dies ist der größte Kritikpunkt an dem ProPublica-Artikel: Er verwendet eine Definition für Einkommen, die als Haig-Simons bekannt ist.

Warum ist das wichtig? Haig-Simons ist ein Steuersatz auf das Nettovermögen. Das heißt, wenn Ihre Apple-Aktien oder Ihr Haus im letzten Jahr einen Wertzuwachs von 100.000 Dollar hatten, werden Sie nach der Einkommensdefinition des IRS nicht besteuert.

Stattdessen zahlen Sie Kapitalgewinne, wenn Sie den Vermögenswert verkaufen (oder veräußern). Das Finanzamt hat gute Gründe, die Steuern auf diese Weise zu gestalten. Zum einen kommen Sie erst dann in den Genuss der Vorteile eines Vermögenswerts, wenn Sie ihn veräußern. Ein weiterer Grund ist, dass kleine Unternehmen und viele andere Vermögenswerte nur schwer auf jährlicher Basis bewertet werden können. Unternehmensgründer, die Steuern auf Wertsteigerungen zahlen, müssen sie möglicherweise verkaufen, um Steuern zu zahlen, und das Finanzamt hat einfach nicht die Arbeitskraft für 150 Millionen Haushalte.

Das wichtigste Steuer geheimnis der reichsten Amerikaner ist also alles andere als das!

Wie man Steuern wie ein Milliardär zahlt (einschließlich eines Bitcoin-Steuerschlupflochs)

Warren Buffetts Steuergeheimnisse: Wie er eine wahre Steuer von 0,1 % zahlt Der vielleicht überraschendste Name im Artikel von ProPublica ist Warren Buffett. Der Vorstandsvorsitzende von Berkshire Hathaway setzt sich seit langem für höhere Einkommenssteuersätze für Reiche ein und hat sich sogar verpflichtet, nach seinem Tod fast sein gesamtes Vermögen zu verschenken! Doch von den vier reichsten Amerikanern hat Buffett mit 0,10 % den niedrigsten tatsächlichen Steuersatz.

Die Zahlen für Buffett und die anderen reichsten Amerikaner sehen sogar noch besser aus, wenn man den realen Einkommenssteuersatz heranzieht, der einen direkten Vergleich mit dem Rest der USA ermöglicht - mit Ausnahme von Michael Bloomberg. Gezahlte SteuernVermögenszuwachsAusgewiesenes EinkommenWahrer SteuersatzEinkommenssteuersatzWarren Buffett$23,7 Millionen$24,3 Milliarden$125 Millionen$0,10,0%Jeff Bezos$973 Millionen$99 Milliarden$4,22 Milliarden$0,98#,1%Michael Bloomberg$292 Millionen$22,5 Milliarden$10 Milliarden$1,30%2,92%Elon Musk$455 Millionen$13,9 Milliarden$1,52 Milliarden$3,270,0%Quelle: ProPublica ProPublica unterstellt keine Illegalität, und es handelt sich sicherlich nicht um eine weitere Ausgabe der Panama Papers - dafür sind diese Personen zu reich.

Es ist jedoch verständlich, warum einige Strategien den Zorn der Öffentlichkeit auf sich Wie man Steuern wie ein Milliardär zahlt (einschließlich eines Bitcoin-Steuerschlupflochs) haben, da sie als Vergünstigungen nur für die Reichen zu gelten scheinen. Eine stark kritisierte Taktik, die in der Regel nur Milliardären zur Verfügung steht, ist die Wie man Steuern wie ein Milliardär zahlt (einschließlich eines Bitcoin-Steuerschlupflochs) von wertgeschätzten Aktien als Sicherheit für Kredite, um den aktuellen Konsum zu finanzieren, ohne dass eine Steuerschuld anfällt.

Andere fordern die Abschaffung der Wertsteigerung im Todesfall, die im Wesentlichen nicht realisierte Gewinne vor der Besteuerung schützt. Auch wenn es Diskussionsbedarf gibt, hat Buffett offenbar keine dieser Maßnahmen ergriffen. Er wird sein gesamtes Vermögen spenden, wenn er stirbt, und lebt eher Wie man Steuern wie ein Milliardär zahlt (einschließlich eines Bitcoin-Steuerschlupflochs) in dem Haus, das er 1958 gekauft hat. Buffetts Weg, Steuern zu vermeiden, ist einfacher: Er lässt sich keine Berkshire Hathaway-Aktien auszahlen, um sein Vermögen für Raumfahrt, Yachten, Scheidungen, Präsidentschaftskampagnen oder Häuser auszugeben.

Aufgrund des fehlenden Konsums muss Buffett kein Einkommen erzielen (realisieren)! Tatsächlich beträgt sein ausgewiesenes Einkommen nur 8 % des zweitniedrigsten Verdieners auf der Liste der reichsten Amerikaner, Elon Musk.

Es ist unwahrscheinlich, dass Sie jemals so reich sein werden wie Warren Buffett. Aber die gleichen Instrumente, die er zur Steuervermeidung und -verzögerung einsetzt, stehen auch normalen Anlegern zur Verfügung.

Buffett konnte den Vorteil nutzen, die Realisierung von Kapitalgewinnen hinauszuzögern, um seine Gewinne wachsen zu lassen. Einfach ausgedrückt: Buffett kann sich aussuchen, wann er Onkel Sam bezahlt.

und das können Sie auch, wenn Sie Aktien besitzen. Hier sind drei Anlagen, mit denen Anleger die gleichen steuerlichen Tricks nutzen können, die auch Milliardäre anwenden!

Wie Buffetts Berkshire Hathaway eine steuerfreundliche Investition ist Berkshire Hathaway (B-Aktien) (NYSE:BRK.B)Marktkapitalisierung: 656.556.597.555 document.addEventListener(/DOMContentLoaded/, function(event) { Highcharts.stockChart(/stockChart-5f911e3cb844f42c4ab78f6096b90725/,{rangeSelector:{selected:1},title:{Text:/Berkshire Hathaway (B shares) (NYSE:BRK.B)Closing Stock Price/},subtitle: {text: /30-Tage-Historische Daten/},navigator: { enabled: false },scrollbar: { enabled: false },credits: { aktiviert: false },xAxis: { type: /{datetime/, labels: { formatter: function() { return Highcharts.dateFormat(/%m %d, %Y/, this.value); }}},colors: ,rangeSelector : { enabled: false },series:[{name:/NYSE:BRK.B/,data:[[1626062400000,280.11],[1626148800000,279.21],[1626235200000,278.31],[1626321600000,279.72],[1626408000000,277.9],[1626667200000,272.66],[1626753600000,276.89],[1626840000000,279.88],[1626926400000,277.7],[1627012800000,278.49],[1627272000000,278.8],[1627358400000,280.78],[1627444800000,278.1],[1627531200000,279.76],[1627617600000,278.29],[1627876800000,278.14],[1627963200000,281.8],[1628049600000,278.78],[1628136000000,280.21],[1628222400000,285.63],[1628481600000,287.23],],tooltip:{valueDecimals:2,xDateFormat: /{%A, %B %e, %Y/}}]}); }); Buffetts Engagement für steuersparende Investitionen erstreckt sich auch auf das Unternehmen, das er leitet.

Erstens schüttet Berkshire Hathaway keine Dividenden aus, die im Jahr der Ausschüttung zu versteuern sind. Warum sollten Anleger eine Dividende wollen, wenn ihr Geld in den Händen des größten Kapitalverteilers aller Zeiten liegt? Indem Berkshire Hathaway wieder in das Unternehmen investiert, vermeidet das Unternehmen die Entstehung eines steuerpflichtigen Ereignisses für seine Anleger. Das bedeutet jedoch nicht, dass das Unternehmen kein Geld an die Aktionäre zurückgibt. In seinem jüngsten Aktionärsbrief wies Buffett darauf hin, dass das Unternehmen Aktien im Wert von 24,7 Mrd.

USD zurückgekauft hat, wodurch sich der Anteil der Investoren um 5,2 % erhöht hat, ohne dass dafür zusätzliches Geld ausgegeben wurde. Einfach ausgedrückt, entsprach dies einer Dividendenrendite von 5,2 %, ohne dass Steuern fällig wurden! Wir von Millennial Money glauben, dass die Investition in hochwertige Unternehmen der beste Weg ist, um langfristig Vermögen aufzubauen. Wie Buffetts eigene Steuern zeigen, ist der Kauf und das Halten großartiger Unternehmen ohne häufige Verkäufe, die Steuern nach sich ziehen, einer der größten Steuervorteile, die Ihnen zur Verfügung stehen!

Letztes Jahr wurde leise geflüstert, dass Buffett den Verstand verloren habe, als wachstumsstarke Technologieunternehmen explodierten, während seine Kerngeschäfte und Portfoliobeteiligungen wie Versicherungen, Banken, Energie und Eisenbahnen zurückblieben. Alles in allem blieben die Berkshire B-Aktien um 16 Prozentpunkte hinter dem S&P 500 (reinvestierte Dividenden) zurück (18,4 % gegenüber 2,4 %), was bereits das zweite Jahr mit einer deutlichen Underperformance ist (20,5 %; 31,5 % gegenüber 11,0 %).

In diesem Jahr hat Buffett das Ruder fest in der Hand und konnte die Rendite des S&P 500 fast verdoppeln. Berkshire Hathaway befindet sich in einer guten Ausgangsposition für viele der in diesem Jahr beliebten Themen, wie z. B. eine verstärkte Wirtschaftstätigkeit, die die Nachfrage von Burlington Northern Santa Fe ankurbelt, und steigende Ölpreise, von denen die Hauptbeteiligung Chevron profitiert. Buffetts Bankenportfolio hat durch die gestiegenen Zinssätze Auftrieb erhalten.

Apple ist ein Aktienrückkaufriese Apple (NASDAQ:AAPL)Marktkapitalisierung: 2.415.718.459.240 document.addEventListener(/DOMContentLoaded/, function(event) { Highcharts.stockChart(/stockChart-06c0ff3bed966e10ca3c4ef3a0b60631/,{rangeSelector:{selected:1},title:{text:/Apple (NASDAQ:AAPL)Schlusskurs der Aktie/},subtitle: {text: /30-Tage-Historische Daten/},navigator: { enabled: false },scrollbar: { enabled: false },credits: { aktiviert: false },xAxis: { type: /{datetime/, labels: { formatter: function() { return Highcharts.dateFormat(/%m %d, %Y/, this.value); }}},colors: [/#118b4e/],rangeSelector : { enabled: false },series:[{name:/NASDAQ:AAPL/,data:[[1626062400000,144.5],[1626148800000,145.64],[1626235200000,149.15],[1626321600000,148.48],[1626408000000,146.39],[1626667200000,142.45],[1626753600000,146.15],[1626840000000,145.4],[1626926400000,146.8],[1627012800000,148.56],[1627272000000,148.99],[1627358400000,146.77],[1627444800000,144.98],[1627531200000,145.64],[1627617600000,145.86],[1627876800000,145.52],[1627963200000,147.36],[1628049600000,146.95],[1628136000000,147.06],[1628222400000,146.14],],tooltip:{valueDecimals:2,xDateFormat: /%A, %B %e, %Y/}}]}); }); Buffett weiß ein oder zwei Dinge über große Unternehmen.

Aus diesem Grund ist seine größte Beteiligung an Apple. Zum Ende des letzten Geschäftsjahres von Berkshire Hathaway machte Apple 43 % des passiven Anlageportfolios und mehr als die Hälfte aller nicht realisierten Gewinne aus. Apple-CEO Tim Cook steht zwar nicht auf der Liste der reichsten Amerikaner (er wurde erst im August letzten Jahres zum Milliardär), aber er kennt sich mit Steuern aus, insbesondere auf der Unternehmensseite.

Apple hat fast ein Jahrzehnt lang kein Geld aus dem Ausland zurückgeführt, um Steuern in den USA zu vermeiden. Das war ein riskantes Spiel, da das Unternehmen ein Vermögen von fast einer Viertelbillion an Barmitteln angehäuft hatte, aber es zahlte sich aus, als die Steuersenkung von 2017 es dem Unternehmen ermöglichte, Barmittel zu einem reduzierten Satz zu repatriieren.

Im Gegensatz zu Berkshire Hathaway zahlt Apple eine Dividende, die aber nur einen kleinen Teil der Bargeldrückführungspolitik des Unternehmens ausmacht. Insgesamt hat das Unternehmen seit dem Geschäftsjahr 2012 551 Milliarden US-Dollar an Barmitteln an die Anleger zurückgegeben. Davon wurden 110 Milliarden US-Dollar in Form von Dividenden ausgeschüttet, der Rest wurde durch Aktienrückkäufe erwirtschaftet. Einfach ausgedrückt waren 80 % der Barmittelrückflüsse von Apple nicht steuerpflichtige Aktienrückkäufe, und das wird sich wohl auch nicht ändern, wenn man bedenkt, dass das Unternehmen vor kurzem die Ermächtigung zum Aktienrückkauf um 90 Mrd.

USD erhöht hat. Die Aktienrückkäufe werden auch weiterhin die Dividendenausschüttungen von Apple in den Schatten stellen, die aufgrund der starken Wertsteigerung der Aktien derzeit nur 0,7 % betragen. Als größter amerikanischer Wert mit beträchtlichem Einfluss auf den S&P 500 und den Dow Jones Industrial Index ist es bemerkenswert, dass Apple im bisherigen Jahresverlauf hinter beiden Indizes zurückgeblieben ist und auf Jahressicht einen Rückgang verzeichnet. Dies ist jedoch verständlich, wenn man bedenkt, dass Apple im vergangenen Jahr um 80 % zugelegt hat.

In jüngster Zeit gab es vorübergehend Bedenken hinsichtlich der Geräteverkäufe von Apple, nachdem das 5G-iPhone, die Macbooks und die iPads im letzten Jahr überraschend gut angenommen wurden, und das inmitten der Pandemie.

Darüber hinaus befindet sich das Unternehmen inmitten einer hochkarätigen Klage von Epic Games und sieht sich einer verstärkten behördlichen Kontrolle gegenüber. Dennoch ist es wichtig zu verstehen, dass die Erfolgsgeschichte von Apple den Zorn Washingtons auf sich gezogen hat. Man wird nicht zu einem Multi-Billionen-Dollar-Unternehmen, ohne sich ein paar Feinde zu machen.

Langfristig gesehen wird die Regulierung wahrscheinlich ein Nicht-Ereignis sein, und der Markt ignoriert weiterhin die Umstellung des Unternehmens auf margenstarke Abonnement- und Dienstleistungseinnahmen.

Bitcoin hat einen überraschenden Steuervorteil Bitcoin Marktkapitalisierung: 772 Milliarden Dollar Eine Investition, die Sie in Buffetts Portfolio nicht finden werden, ist Kryptowährung. Einmal witzelte das Orakel von Omaha, dass Bitcoin wahrscheinlich Rattengift zum Quadrat sei, und sein stellvertretender Vorsitzender Charlie Munger nannte Kryptowährungen ekelhaft und gegen die Interessen der Zivilisation. Ja, aber sagen Sie uns, was Sie wirklich denken!

Ohne Buffett zu nahe treten zu wollen, sehen wir das etwas anders und sind vorsichtig optimistisch, was die langfristigen Aussichten von Kryptowährungen hier bei Millennial Money angeht. Letztendlich glauben wir, dass die Welt noch am Anfang der Einführung von Kryptowährungen steht.

Zugegeben, eine Investition in Bitcoin ist nichts für schwache Nerven. Kryptowährungen sind von Natur aus volatil, wobei Token aufgrund der unsinnigen Tweets von Milliardären (ich schaue dich an, Musk) um 10 % oder mehr schwanken.

Letztendlich sollte die Volatilität nachlassen, wenn die Basis der Krypto-Besitzer unter Kleinanlegern und Institutionen wächst und die Anwendungsfälle für den Vermögenswert zunehmen. Wenn Sie wie viele Krypto-Investoren sind, könnten Sie in diesem Jahr mit Ihren Investitionen nicht zufrieden sein. Wir verstehen das, denn Bitcoin war letzten Monat unsere Investition der Woche.

Auch wenn dies aus Investitionssicht nicht ideal ist, hat es doch einen überraschenden Steuervorteil, der Anlegern auf dem Aktienmarkt nicht zur Verfügung steht. Kryptowährungen waren für Uncle Sam schon immer schwierig zu definieren und zu regulieren, aber das wird die Regierung nicht davon abhalten, sie zu besteuern. Nach reiflicher Überlegung hat die IRS beschlossen, Kryptowährungen als Eigentum zu klassifizieren, ähnlich wie Investmenthäuser, und nicht als Finanzanlagen wie Aktien.

Viele Regeln bleiben gleich, einschließlich niedrigerer langfristiger Steuersätze, aber es gibt einen entscheidenden Unterschied für Eigentum: Es unterliegt nicht den Regeln für Wash Sale.

Diese Regel wird auf Aktienverkäufe angewandt und legt im Wesentlichen ein 30-tägiges Vorher-Nachher-Fenster fest, in dem Sie keine Aktien kaufen können, die mit Verlust verkauft wurden, wenn Sie den Verlust steuerlich geltend machen wollen.

Der Vorteil, über den CNBC ausführlicher berichtet, besteht darin, dass Sie Ihre Krypto-Investition verkaufen können, um den Verlust zu begrenzen, und noch am selben Tag zurückkaufen können, wenn Sie im Minus sind. Sie können dann immer noch einen Verlust für Steuerzwecke verbuchen und Aktiengewinne während des Jahres ausgleichen.

Beim Verkauf der neuen Position würden natürlich Gewinne anfallen. Auch wenn dies ein Vorteil ist, sollten Sie nicht vergessen, dass es schwierig ist, die Tiefststände der Märkte vorherzusagen, und dass Kryptowährungen auf absehbare Zeit volatil sein werden. Letztendlich glauben wir, dass Kryptowährungen eine lange Wachstumsperspektive haben, da sich die Inflation (eine Erosion des Dollars) aufgrund des Knappheitswertes des begrenzten Münzangebots positiv auf die Anlageklasse auswirken dürfte.

Für Anleger mit einer hohen Risikotoleranz, die an langfristige Investitionen glauben, ist Bitcoin eine gute Möglichkeit, ihr Portfolio zu diversifizieren und von der Wirtschaft der nächsten Generation zu profitieren - mit einem kleinen Steuervorteil, der auf dem Weg dorthin helfen könnte!


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